Banking | BuchhaltGenie Docs
Hallo, ich bin Sophie! 👋 Willkommen im Banking-Bereich von BuchhaltGenie! Hier verbindest Sie Ihr Geschäftskonto und ich kümmere mich um den Rest.
Mit der automatischen Bankanbindung spare ich Ihnen stundenlange manuelle Arbeit: Transaktionen werden importiert, Zahlungseingänge erkannt und offene Rechnungen automatisch als bezahlt markiert.
PSD2-konform & sicher: Wir nutzen finAPI, einen zertifizierten Bankenschnittstellen-Anbieter. Ihre Zugangsdaten werden niemals bei uns gespeichert – alles läuft über die sichere OAuth-Verbindung Ihrer Bank.
Was möchten Sie tun?
Banking-Dashboard: Der zentrale Einstiegspunkt für alle Banking-Funktionen. Sie sehen vier große Kacheln mit Icons und Titeln, die Sie zu den Hauptfunktionen führen. Jede Kachel zeigt einen kurzen Beschreibungstext und ist in einem modernen Card-Design mit Hover-Effekt gestaltet.
Bankkonto über finAPI sicher verbinden
Bank verbindenAlle Kontobewegungen auf einen Blick
TransaktionenTransaktionen zu Rechnungen & Ausgaben zuordnen
ZuordnungAutomatischer Abgleich mit Ihrer Buchhaltung
KontenabgleichUnterstützte Banken
BuchhaltGenie unterstützt über 4.000 Banken im deutschsprachigen Raum. Hier die wichtigsten österreichischen Banken:
| Bank | Verbindungsart | Besonderheiten |
|---|---|---|
| Erste Bank & Sparkassen | finAPI (PSD2) | Alle Sparkassen Österreichs |
| Raiffeisen | finAPI (PSD2) | Alle Landesbanken |
| Bank Austria | finAPI (PSD2) | UniCredit Gruppe |
| BAWAG P.S.K. | finAPI (PSD2) | Inkl. easybank |
| Bank99 | finAPI (PSD2) | Österreichische Post |
| Oberbank | finAPI (PSD2) | 3-Banken-Gruppe |
| N26 | finAPI (PSD2) | Vollständige Integration |
| Revolut | finAPI (PSD2) | EUR-Konto |
| Wise | CSV-Import | Manuelle Synchronisation |
Sophie’s Tipp: Falls Ihre Bank nicht in der Liste ist, können Sie immer den CSV-Import nutzen. Alle österreichischen Banken bieten CSV-Exports an!
So funktioniert die Bankanbindung
Bank verbinden
Wähle Ihre Bank aus und melde Sie über die sichere OAuth-Schnittstelle an. Ihre Zugangsdaten gehen direkt an Ihre Bank – nicht an uns. Bank verbinden →
Verbindungsprozess: Nach dem Klick auf “Bank hinzufügen” werden Sie zu einem Auswahl-Dialog weitergeleitet, der die Logos aller unterstützten Banken zeigt. Eine Suchfunktion hilft beim schnellen Finden Ihrer Bank. Nach der Auswahl öffnet sich ein sicheres finAPI-Fenster (erkennbar am grünen Sicherheits-Badge und SSL-Schloss-Symbol), in dem Sie Ihre gewohnten Online-Banking-Zugangsdaten eingeben. Der gesamte Prozess ist durch eine Fortschrittsanzeige begleitet: “Schritt 1 von 3: Bank auswählen”, “Schritt 2 von 3: Anmelden”, “Schritt 3 von 3: Bestätigen”.
Transaktionen abrufen
Ich hole automatisch alle Transaktionen der letzten 90 Tage. Danach synchronisiere ich täglich – Sie müssen nichts tun. Transaktionen →
Synchronisations-Bildschirm: Während der ersten Synchronisation sehen Sie einen animierten Ladebalken mit dem Text “Verbinde mit Ihrer Bank…” gefolgt von “Lade Transaktionen…”. Nach erfolgreicher Synchronisation erscheint eine Erfolgsmeldung: ”✓ 127 Transaktionen erfolgreich importiert (letzte 90 Tage)”. Die Transaktionen werden sofort in der Übersicht angezeigt, wobei neue Transaktionen mit einem blauen “Neu”-Badge markiert sind.
Zuordnung prüfen
Ich schlage automatisch vor, welche Transaktion zu welcher Rechnung oder Ausgabe gehört. Sie bestätigen nur noch. Zuordnung →
Zuordnungs-Workflow: Nach dem Import landen Sie auf der “Offene Zuordnungen”-Seite. Hier sehen Sie eine Liste von Transaktionen, bei denen ich bereits Zuordnungsvorschläge gefunden habe. Jeder Eintrag zeigt links die Transaktion (mit Betrag, Datum, Absender) und rechts den Zuordnungsvorschlag (Rechnung oder Ausgabe) mit einem farbigen Confidence-Score-Balken. Bei hohen Scores (grün, 90%+) können Sie mit einem Klick auf “Bestätigen” die Zuordnung übernehmen. Bei niedrigeren Scores zeige ich Ihnen mehrere Optionen zur Auswahl an.
Vorteile der Bankanbindung
| Feature | Ohne Bankanbindung | Mit Bankanbindung |
|---|---|---|
| Zahlungseingänge | Manuell eintragen | ✅ Automatisch erkannt |
| Offene Rechnungen | Selbst prüfen | ✅ Auto-Abgleich |
| Ausgaben zuordnen | Belege manuell verbinden | ✅ Vorschläge von mir |
| Kassenbuch | Manuell führen | ✅ Automatisch aktuell |
| Liquidität | Selbst berechnen | ✅ Live-Übersicht |
Bankverbindungen pro Tarif
| Tarif | Anzahl Bankverbindungen |
|---|---|
| Free | — (nicht verfügbar) |
| Starter | — (nicht verfügbar) |
| Pro | 1 Bankverbindung |
| Business | 3 Bankverbindungen |
| Enterprise | Unbegrenzt |
Sophie’s Tipp: Für die meisten EPUs und Kleinunternehmer reicht eine Bankverbindung (Pro-Tarif) völlig aus. Mehrere Konten benötigst Sie typischerweise erst bei komplexeren Geschäftsstrukturen.
Datenschutz & Sicherheit
Ihre Bankdaten sind bei uns in besten Händen:
- 🔐 PSD2-zertifiziert: finAPI erfüllt alle EU-Bankenrichtlinien
- 🇪🇺 EU-Server: Alle Daten in der Europäischen Union
- 🔒 Verschlüsselung: AES-256 für alle Übertragungen
- 👁️ Nur Lesezugriff: Wir können nur lesen, niemals überweisen
- ❌ Keine Speicherung: Ihre Bank-Zugangsdaten werden nicht gespeichert
DSGVO-konform: Alle Bankdaten unterliegen der 7-jährigen Aufbewahrungspflicht nach BAO §132. Sie können jederzeit die Löschung beantragen – wir informieren Sie dann über die gesetzlichen Fristen.
Alternative: CSV-Import
Falls Sie die Bankanbindung nicht nutzen möchtest, können Sie Transaktionen auch manuell importieren:
- Exportiere Ihre Umsätze als CSV aus dem Online-Banking
- Laden Sie die Datei in BuchhaltGenie hoch
- Ich erkenne automatisch das Format Ihrer Bank
Unterstützte Formate: Erste Bank, Raiffeisen, Bank Austria, BAWAG, N26, Revolut, und viele mehr.
💡 Sophie’s Tipp: Starte mit der Bankverbindung – die Einrichtung dauert nur 2 Minuten und spart Ihnen danach Stunden an Arbeit!