Kontenabgleich
Hallo, ich bin Sophie! 👋 Willkommen beim Kontenabgleich! Hier bringe ich Ihre Bankbewegungen und Ihre Buchhaltung zusammen - automatisch und zuverlässig.
Ich gleiche Ihre Transaktionen automatisch mit Rechnungen und Ausgaben ab. Dabei erkenne ich Diskrepanzen, schlage Lösungen vor und dokumentiere alles revisionssicher nach BAO §132.
Automatische Zuordnung: Bei 98% Confidence ordne ich automatisch zu - Sie bestätigen nur noch. In den meisten Fällen läuft alles ohne Ihr Zutun.
Was ist Kontenabgleich?
Der Kontenabgleich (auch Bankabstimmung oder Reconciliation genannt) ist der Prozess, bei dem ich Ihre Bankbewegungen mit Ihren Buchhaltungseinträgen vergleiche und zusammenführe. Das Ziel: Jede Transaktion auf Ihrem Bankkonto soll einem Buchhaltungsvorgang zugeordnet sein.
Warum ist das wichtig?
| Vorteil | Beschreibung |
|---|---|
| Vollständigkeit | Keine Buchung geht verloren oder wird vergessen |
| Genauigkeit | Fehler werden sofort erkannt und korrigiert |
| Compliance | BAO §132 verlangt lückenlose Dokumentation |
| Liquidität | Sie sehen sofort, welche Rechnungen noch offen sind |
| Steuererklärung | Saubere Daten = weniger Arbeit beim Jahresabschluss |
Ohne Kontenabgleich passiert folgendes:
- Rechnungen werden als “offen” geführt, obwohl sie bezahlt sind
- Zahlungseingänge werden übersehen oder doppelt gebucht
- Die Einnahmen-Ausgaben-Rechnung stimmt nicht mit dem Bankkonto überein
- Bei einer Finanzprüfung fehlen Nachweise
Tipp für EPU: Auch wenn Sie nur wenige Transaktionen haben - gewöhnen Sie sich an, mindestens wöchentlich den Kontenabgleich zu prüfen. So bleiben Sie immer auf dem neuesten Stand.
Auf einen Blick
| Feature | Beschreibung |
|---|---|
| Auto-Abgleich | Ich erkenne Zahlungseingänge automatisch anhand von Betrag, IBAN und Rechnungsnummer |
| Confidence-Score | Jeder Vorschlag hat eine Trefferwahrscheinlichkeit (0-100%) |
| Diskrepanz-Erkennung | 10 Arten von Abweichungen werden automatisch erkannt |
| Deduplizierung | Keine doppelten Transaktionen - garantiert durch Hash-Verfahren |
| PSD2-konform | Bankdaten via finAPI - sicher und EU-zertifiziert |
| BAO §132 | Alle Abgleiche werden 7 Jahre revisionssicher gespeichert |
So funktioniert der automatische Abgleich
Transaktionen synchronisieren
Ich hole automatisch alle neuen Transaktionen von Ihrer Bank:
- Automatische Synchronisation: Alle 15 Minuten über finAPI
- PSD2-Fenster: Die letzten 90 Tage sind abrufbar (EU-Regelung)
- Echtzeit-Status: Sie sehen sofort, wenn neue Buchungen eintreffen
refresh-cw Letzte Synchronisation: Heute, 14:32 Uhr
12 neue Transaktionen importiert
-> 8 automatisch zugeordnet
-> 4 warten auf Ihre PrüfungAutomatische Zuordnung prüfen
Ich analysiere jede Transaktion und suche passende Rechnungen oder Ausgaben:
| Confidence | Bedeutung | Aktion |
|---|---|---|
| 95-100% | Sehr sichere Zuordnung | Automatisch abgeglichen |
| 80-94% | Wahrscheinlich korrekt | Vorschlag zur Bestätigung |
| 50-79% | Möglicherweise passend | Manuelle Prüfung empfohlen |
| 0-49% | Keine Übereinstimmung | Manuelle Zuordnung nötig |
Ich lerne dazu! Je mehr Sie bestätigen oder korrigierst, desto besser werden meine Vorschläge für Ihre Kunden.
Diskrepanzen klären
Falls ich Abweichungen finde, zeige ich Ihnen genau, was nicht stimmt:
- Gehen Sie zu Banking -> Kontenabgleich
- Öffnen Sie den Tab “Diskrepanzen”
- Ich erkläre jeden Fall und schlage Lösungen vor
- Sie entscheidest, wie es weitergeht
Reconciliation-Prozess erklärt
Der Kontenabgleich (Reconciliation) ist ein systematischer Vier-Schritte-Prozess:
1. Datenerfassung
Ich hole automatisch alle Bankbewegungen via finAPI oder CSV-Import. Dabei prüfe ich:
- Vollständigkeit: Sind alle Transaktionen importiert?
- Korrektheit: Stimmen Beträge und Daten?
- Aktualität: Sind die Daten auf dem neuesten Stand?
2. Matching
Ich vergleiche jede Banktransaktion mit Ihren Buchhaltungseinträgen:
| Vergleichskriterium | Gewichtung | Beispiel |
|---|---|---|
| Rechnungsnummer | 40% | RE-2026-0012 im Verwendungszweck |
| Betrag (exakt) | 30% | EUR 1.234,56 |
| IBAN | 20% | Bekannter Kunde |
| Datum (±7 Tage) | 10% | Rechnungsdatum + Zahlungsziel |
3. Ausgleich
Bei erfolgreicher Zuordnung verbuche ich automatisch:
DEBIT: 1200 Bank (Aktivkonto) EUR 1.234,56
CREDIT: 2000 Forderungen a.L.L. (Aktivkonto) EUR 1.234,56
Status: Rechnung RE-2026-0012 → "Bezahlt"
Offener Posten: EUR 0,004. Dokumentation
Jeder Abgleich wird revisionssicher protokolliert (BAO §132):
- Zeitstempel: Wann wurde abgeglichen?
- Confidence: Wie sicher war die Zuordnung?
- Quelle: Automatisch oder manuell?
- Änderungen: Wurde korrigiert? (Audit-Trail)
Offene Posten abgleichen
Offene Posten sind ausstehende Zahlungen - entweder Forderungen (Ihre Kunden schulden Ihnen Geld) oder Verbindlichkeiten (Sie schulden Lieferanten Geld).
Offene Forderungen (Ausgangsrechnungen)
Übersicht öffnen
Navigieren Sie zu Rechnungen -> Offen. Hier sehen Sie alle unbezahlten Rechnungen:
| Rechnung | Kunde | Betrag | Fällig seit | Status |
|--------------|----------------------|-------------|-------------|-----------|
| RE-2026-0015 | Max Mustermann GmbH | EUR 1.500,00| 15.01.2026 | Überfällig|
| RE-2026-0012 | Beispiel AG | EUR 2.400,00| 20.01.2026 | Fällig |
| RE-2026-0009 | Test GmbH | EUR 850,00 | 01.02.2026 | Offen |Zahlungseingang prüfen
Wechseln Sie zu Banking -> Kontenabgleich -> Offen. Ich zeige Ihnen Zahlungseingänge, die ich noch nicht zuordnen konnte:
circle-alert 2 unzugeordnete Zahlungseingänge
1. +EUR 1.500,00 von Max Mustermann GmbH (15.01.2026)
Verwendungszweck: "Rechnung 15"
circle-check Vorschlag: RE-2026-0015 (Confidence: 89%)
2. +EUR 1.200,00 von Unbekannte IBAN (12.01.2026)
Verwendungszweck: "Anzahlung Projekt Alpha"
circle-x Kein VorschlagZuordnung bestätigen oder korrigieren
- Fall 1 (hohe Confidence): Klicken Sie auf “Zuordnung bestätigen”
- Fall 2 (kein Vorschlag): Wählen Sie manuell die passende Rechnung aus
Nach der Zuordnung:
circle-check Rechnung RE-2026-0015 als "Bezahlt" markiert
Offener Posten: EUR 0,00
Buchung: Debit Bank EUR 1.500,00 / Credit Forderungen EUR 1.500,00Offene Verbindlichkeiten (Eingangsrechnungen)
Der Prozess ist identisch, nur umgekehrt:
- Eingangsrechnung erfassen (falls noch nicht geschehen)
- Zahlungsausgang wird automatisch importiert
- Zuordnung zu offener Verbindlichkeit
- Status wechselt auf “Bezahlt”
Automatischer vs. Manueller Abgleich
Ich nutze einen hybriden Ansatz:
Wann arbeite ich automatisch?
| Szenario | Confidence | Aktion |
|---|---|---|
| Perfekte Übereinstimmung | 95-100% | Automatisch abgeglichen ✓ |
| Eindeutiger Verwendungszweck | 90-94% | Automatisch + Benachrichtigung |
| Bekannter Kunde + passendes Datum | 85-89% | Vorschlag zur Bestätigung |
Beispiel für automatischen Abgleich:
Zahlungseingang: +EUR 1.234,56 von Max Mustermann GmbH
Verwendungszweck: "RE-2026-0012"
IBAN: AT61 1904... (bekannt)
circle-check Automatisch abgeglichen mit RE-2026-0012
Confidence: 98%
Grund: Exakte Rechnungsnummer + Betrag + bekannte IBANWann benötige ich Ihre Hilfe?
| Szenario | Confidence | Warum manuell? |
|---|---|---|
| Mehrere Treffer | 50-84% | Welche Rechnung ist gemeint? |
| Betragsabweichung | 60-79% | Skonto? Gebühren? |
| Unbekannter Absender | 0-49% | Neuer Kunde? Privat? |
| Sammelüberweisung | 0% | Aufteilung auf mehrere Rechnungen |
Beispiel für manuellen Abgleich:
Zahlungseingang: +EUR 850,00 von Unbekannte IBAN
Verwendungszweck: "Zahlung"
circle-alert 3 mögliche Zuordnungen gefunden:
1. RE-2026-0014: EUR 850,00 - Test GmbH (72% Confidence)
2. RE-2026-0011: EUR 850,00 - Beispiel AG (68% Confidence)
3. RE-2025-0089: EUR 850,00 - Max Mustermann (45% Confidence)
-> Bitte wählen Sie die korrekte ZuordnungManueller Abgleich
Manchmal muss ich passen - dann sind Sie gefragt. Hier ist der vollständige Workflow für die manuelle Zuordnung:
Unzugeordnete Transaktionen öffnen
Navigieren Sie zu Banking -> Kontenabgleich und wählen Sie den Tab “Offen”. Hier sehen Sie alle Transaktionen, die ich nicht automatisch zuordnen konnte.
3 unzugeordnete Transaktionen
| Datum | Betrag | Absender/Empfänger | Status |
|------------|------------|----------------------|-----------------|
| 15.01.2026 | +EUR 850,00 | Max Mustermann GmbH | Vorschlag (72%) |
| 14.01.2026 | -EUR 45,20 | Amazon AWS | Kein Vorschlag |
| 12.01.2026 | +EUR 1.200,00| Unbekannte IBAN | Kein Vorschlag |Transaktion auswählen
Klicken Sie auf eine Transaktion. Ich zeige Ihnen alle Details:
- Buchungsdatum und Wertstellung
- Betrag (mit Währung)
- Absender/Empfänger (Name, IBAN, BIC)
- Verwendungszweck (vollständig)
- Meine Analyse (falls ich Vorschläge habe)
Zuordnungsoption wählen
Sie haben mehrere Möglichkeiten:
| Option | Wann verwenden | Beispiel |
|---|---|---|
| Rechnung zuordnen | Zahlung zu offener Rechnung | Kunde zahlt RE-2026-0015 |
| Ausgabe zuordnen | Zahlung zu erfasster Ausgabe | Lieferantenrechnung bezahlt |
| Neue Ausgabe erfassen | Noch nicht erfasste Kosten | Spontane Einkäufe |
| Privatentnahme | Geld für private Zwecke | Abhebung am Automaten |
| Privateinlage | Privates Geld ins Geschäft | Einzahlung vom Sparkonto |
| Übertrag | Zwischen eigenen Konten | Tagesgeld -> Girokonto |
Zuordnung bestätigen
Nach der Auswahl prüfen Sie die Details und klicken Sie “Zuordnung speichern”. Ich verbuche automatisch:
- Die Zahlung auf dem richtigen Konto
- Den Ausgleich der offenen Forderung/Verbindlichkeit
- Den Audit-Trail für BAO §132
Sophie’s Tipp: Wenn Sie regelmäßig dieselben Transaktionen manuell zuordnen müssen (z.B. monatliche Software-Abos), erstelle eine Abgleich-Regel - dann mache ich das künftig automatisch!
Abgleich-Regeln erstellen
Mit Abgleich-Regeln automatisiere ich wiederkehrende Zuordnungen. Das spart Ihnen Zeit und verhindert Fehler.
Wann sind Regeln sinnvoll?
- Monatliche Abos: Hosting, Software, Telefon
- Stammkunden: Regelmäßige Zahlungen mit gleichem Verwendungszweck
- Fixkosten: Miete, Versicherungen, Leasingraten
- Daueraufträge: Regelmäßige Überweisungen
Regel erstellen
Basis-Transaktion auswählen
Öffnen Sie eine bereits zugeordnete Transaktion und klicke auf “Regel erstellen”.
Alternativ: Einstellungen -> Banking -> Abgleich-Regeln -> Neue Regel
Kriterien definieren
Ich biete verschiedene Matching-Kriterien:
| Kriterium | Beschreibung | Beispiel |
|---|---|---|
| IBAN enthält | Teil der Absender-IBAN | AT61 1904 |
| Name enthält | Teil des Absendernamens | Amazon |
| Verwendungszweck enthält | Schlüsselwort im Text | Hosting |
| Betrag genau | Exakter Betrag | EUR 29,99 |
| Betrag zwischen | Betragsbereich | EUR 25-35 |
Sie können mehrere Kriterien kombinieren (UND-Verknüpfung).
Aktion festlegen
Was soll ich bei einem Treffer tun?
- Kategorie zuweisen: z.B. “IT-Kosten”
- Steuersatz setzen: z.B. 20% USt
- Kostenstelle zuweisen: z.B. “Marketing”
- Ausgabe erstellen: Automatisch Ausgabe-Beleg anlegen
- Kunden/Lieferanten zuweisen: Kontakt verknüpfen
Regel aktivieren
Nach dem Speichern ist die Regel sofort aktiv. Neue passende Transaktionen werden automatisch zugeordnet.
Beispiel: Hosting-Kosten
REGEL: Hosting Hetzner
Kriterien:
- IBAN enthält: DE75 2004 1010
- Verwendungszweck enthält: "Hetzner"
Aktionen:
- Kategorie: IT-Infrastruktur (SKR07: 7390)
- Steuersatz: 20% (Reverse Charge prüfen!)
- Kostenstelle: Allgemein
- Auto-Verbuchen: Ja (Confidence > 95%)
Status: Aktiv | Letzter Treffer: 01.01.2026Achtung bei ausländischen Anbietern: Bei Dienstleistungen aus dem EU-Ausland (z.B. AWS, Hetzner DE) prüfen Sie den Reverse-Charge-Mechanismus. Ich kann Sie darauf hinweisen, aber die steuerliche Entscheidung liegt bei Ihnen.
Unzugeordnete Transaktionen
Manche Transaktionen lassen sich nicht sofort zuordnen. So gehst Sie damit um:
Warum bleibt etwas unzugeordnet?
| Grund | Lösung |
|---|---|
| Neue Kunden-IBAN | Kunden im System anlegen oder aktualisieren |
| Fehlender Verwendungszweck | Manuell zuordnen oder beim Kunden nachfragen |
| Sammelüberweisung | Aufteilen auf mehrere Rechnungen |
| Privattransaktion | Als Privatentnahme/-einlage markieren |
| Bankgebühren | Als Betriebsausgabe verbuchen |
| Unbekannter Absender | Recherchieren oder als “Sonstiges” kategorisieren |
Sammelaktionen
Bei vielen offenen Transaktionen können Sie Sammelaktionen nutzen:
Transaktionen auswählen
Setzen Sie Häkchen bei allen Transaktionen, die Sie gemeinsam bearbeiten möchten.
Sammelaktion wählen
- Alle als Privatentnahme: Für private Abhebungen
- Alle als Betriebsausgabe: Mit gemeinsamer Kategorie
- Ignorieren: Transaktionen ausblenden (nicht empfohlen!)
Bestätigen
Prüfen Sie die Zusammenfassung und bestätige die Aktion.
Niemals ignorieren! Auch wenn Sie eine Transaktion nicht sofort zuordnen können Sie - lösche oder ignoriere sie nicht. Für BAO §132 müssen alle Bankbewegungen dokumentiert sein.
Teilzahlungen
Teilzahlungen sind in Österreich üblich - besonders bei größeren Rechnungen. So handhabe ich das:
Automatische Erkennung
Ich erkenne Teilzahlungen anhand mehrerer Indikatoren:
- Verwendungszweck enthält Rechnungsnummer
- Betrag ist kleiner als offener Rechnungsbetrag
- Absender-IBAN passt zum Kunden
Workflow bei Teilzahlung
Teilzahlung eingeht
Rechnung RE-2026-0012: EUR 5.000,00 (offen)
Zahlungseingang: EUR 2.000,00 von Musterkunde GmbH
Verwendungszweck: "Anzahlung RE-2026-0012"Sophie’s Vorschlag
Ich schlage vor:
- Teilzahlung EUR 2.000,00 der Rechnung RE-2026-0012 zuordnen
- Restbetrag EUR 3.000,00 bleibt offen
- Rechnungsstatus: “Teilweise bezahlt”
Bestätigung
Sie bestätigen den Vorschlag. Ich verbuche:
- Zahlungseingang auf Bankkonto
- Forderungsminderung um EUR 2.000,00
- Offene Forderung EUR 3.000,00 bleibt bestehen
Weitere Zahlungen
Bei der nächsten Zahlung desselben Kunden prüfen Sie ich automatisch auf offene Restbeträge und schlage die Zuordnung vor.
Teilzahlungs-Übersicht
Unter Rechnungen -> Teilweise bezahlt sehen Sie alle Rechnungen mit offenen Restbeträgen:
| Rechnung | Gesamt | Bezahlt | Offen | Zahlungen |
|---------------|------------|------------|------------|-----------|
| RE-2026-0012 | EUR 5.000,00 | EUR 2.000,00 | EUR 3.000,00 | 1 von ? |
| RE-2026-0008 | EUR 3.600,00 | EUR 2.400,00 | EUR 1.200,00 | 2 von ? |
| RE-2025-0089 | EUR 12.000,00| EUR 8.000,00 | EUR 4.000,00 | 2 von ? |Differenzen auflösen
Wenn Banktransaktion und Buchhaltungseintrag nicht perfekt übereinstimmen, gibt es mehrere Lösungswege:
Häufige Differenzen und Lösungen
Skonto-Abzug
Skonto-Abzug
Symptom: Kunde zahlt weniger als Rechnungsbetrag
Rechnung RE-2026-0042: EUR 1.000,00
Zahlung erhalten: EUR 970,00
Differenz: EUR 30,00 (3%)Meine Lösung:
Skonto erkennen
Ich prüfe, ob in den Zahlungskonditionen Skonto vereinbart war:
- 2% bei Zahlung innerhalb 10 Tagen
- 3% bei Zahlung innerhalb 7 Tagen
Buchung vorschlagen
DEBIT: 1200 Bank EUR 970,00
DEBIT: 7600 Skontoaufwand EUR 30,00
CREDIT: 2000 Forderungen EUR 1.000,00Status aktualisieren
- Rechnung: “Bezahlt (mit Skonto)”
- Offener Posten: EUR 0,00
- Skontoaufwand: Verbucht als Betriebsausgabe
Tipp: Hinterlegen Sie Skonto-Konditionen in den Kundeneinstellungen - dann erkenne ich Skonto-Abzüge automatisch!
Best Practice: Differenzen dokumentieren
Für jede Differenz protokolliere ich:
- Differenzbetrag und Buchungskonto
- Grund (Skonto, Gebühren, Kurs, etc.)
- Zeitstempel und Benutzer
- Original-Rechnung (Referenz)
Diese Dokumentation ist BAO §132-konform und jederzeit einsehbar.
Best Practices
Folgen Sie diesen Empfehlungen für effizienten Kontenabgleich:
Wöchentlicher Rhythmus
Empfehlung: Reservieren Sie jeden Montag 15 Minuten für den Kontenabgleich.
Wöchentliche Checkliste:
- Tab “Diskrepanzen” prüfen - sind neue Fälle aufgetreten?
- Tab “Offen” durchsehen - alle unzugeordneten Transaktionen bearbeiten
- Offene Forderungen kontrollieren - überfällige Rechnungen nachfassen
- Kategorisierungs-Regeln pflegen - neue Muster erkannt?
Kategorien konsistent nutzen
Nutzen Sie immer dieselben Kategorien für gleiche Vorgänge:
| Transaktion | Kategorie (SKR07) | Warum konsistent? |
|---|---|---|
| AWS Cloud-Kosten | 7390 IT-Infrastruktur | Vergleichbarkeit Monat-zu-Monat |
| Domain-Gebühren | 7390 IT-Infrastruktur | Zusammenfassung aller IT-Kosten |
| Freelancer-Honorar | 7415 Fremdleistungen | Korrekte Steuerkategorisierung |
Ich lerne Ihre Präferenzen - je konsistenter Sie kategorisieren, desto besser werden meine Vorschläge.
Abgleich-Regeln pflegen
Überprüfen Sie monatlich Ihre automatischen Regeln:
Regel-Übersicht öffnen
Navigieren Sie zu Einstellungen -> Banking -> Abgleich-Regeln.
Statistik prüfen
Ich zeige Ihnen für jede Regel:
- Treffer letzte 30 Tage: Wie oft wurde die Regel angewendet?
- Fehlerquote: Wie oft wurde korrigiert?
- Letzte Anwendung: Wann zuletzt genutzt?
Regel: AWS Cloud-Kosten
circle-check 12 Treffer (letzte 30 Tage)
circle-check 0% Fehlerquote
clock Letzte Anwendung: Vor 3 Tagen
Regel: Freelancer Max Mustermann
circle-alert 0 Treffer (letzte 90 Tage!)
info Möglicherweise veraltet?
[Regel deaktivieren] [Behalten]Veraltete Regeln deaktivieren
Deaktivieren Sie Regeln, die >90 Tage nicht genutzt wurden - sie verwirren den Algorithmus nur.
Monatlicher Abschluss
Am Monatsende:
- Alle Transaktionen abgeglichen? → Prüfen Sie Tab “Offen”
- Saldo-Kontrolle → Banking-Saldo = Buchungssaldo?
- Offene Posten nachfassen → Mahnung für überfällige Rechnungen
circle-check Monatsabschluss Januar 2026
Transaktionen: 142 importiert, 142 abgeglichen (100%)
Offene Posten: 3 Forderungen (EUR 4.850,00)
Saldo-Kontrolle: ✓ (Differenz: EUR 0,00)
[Monat abschließen] [Bericht exportieren]Saldo-Kontrolle (wichtig!)
Mindestens monatlich sollten Sie prüfen:
Bankkonto-Saldo (laut Bank): EUR 12.345,67
Buchungssaldo (laut BuchhaltGenie): EUR 12.345,67
circle-check Differenz: EUR 0,00 ✓Falls Differenz vorhanden:
- Prüfen Sie ungebuchte Transaktionen (Tab “Offen”)
- Prüfen Sie schwebende Buchungen (PENDING)
- Kontrollieren Sie manuelle Korrekturen
Diskrepanzen verstehen
Ich erkenne 10 verschiedene Arten von Abweichungen. Hier die häufigsten:
Betragsabweichung
Betragsabweichung
Symptom: Zahlung weicht von Rechnungsbetrag ab
Häufige Ursachen:
- Skonto wurde abgezogen
- Gebühren wurden einbehalten
- Rundungsdifferenzen
Meine Lösung:
Rechnung RE-2024-0042: EUR 1.000,00
Zahlung erhalten: EUR 970,00
Differenz: EUR 30,00 (3% Skonto)
Vorschlag: Als Skonto verbuchen?
[check Skonto buchen] [Manuell klären]Sophie’s Tipp: Wenn Sie Skonto gewährst, hinterlege die Konditionen in den Kundeneinstellungen - dann erkenne ich Skontoabzüge automatisch.
finAPI/PSD2-Integration
Ich nutze finAPI für die sichere Bankverbindung:
Unterstützte Funktionen
| Feature | Status | Hinweis |
|---|---|---|
| Transaktionsabruf | Verfügbar | Automatisch alle 15 Minuten |
| 90-Tage-Fenster | Verfügbar | PSD2-Vorschrift |
| Echtzeit-Benachrichtigung | Verfügbar | Bei neuen Buchungen |
| Kategorisierung | Verfügbar | Ich erkenne Kategorien automatisch |
| Kontostand | Verfügbar | Live-Aktualisierung |
| SEPA-Überweisungen | Nicht verfügbar | Nur Lesezugriff (Sicherheit) |
Synchronisations-Status
circle-check Verbindung aktiv Erste Bank - Geschäftskonto
Letzte Sync: Heute, 14:32 Uhr
Nächste Sync: in 12 Minuten
circle-alert Erneute Authentifizierung nötig Raiffeisen
-> Bank verlangt erneute Zustimmung (alle 90 Tage)
[Jetzt authentifizieren]
circle-x Sync fehlgeschlagen N26
-> Rate Limit erreicht - erneuter Versuch in 5 MinutenNur Lesezugriff: Ich kann Transaktionen nur abrufen, niemals Überweisungen tätigen. Ihre Bankzugangsdaten werden nicht bei uns gespeichert - alles läuft über die OAuth-Verbindung Ihrer Bank.
Fehlerbehebung
Hier sind die häufigsten Probleme und ihre Lösungen:
Synchronisation funktioniert nicht
Status prüfen
Gehen Sie zu Banking -> Konten und prüfen Sie den Verbindungsstatus.
Mögliche Ursachen
| Problem | Ursache | Lösung |
|---|---|---|
| Rotes Symbol | Verbindung unterbrochen | Neu authentifizieren |
| Gelbes Symbol | 90-Tage-Fenster abgelaufen | PSD2-Zustimmung erneuern |
| Timeout | Bank temporär nicht erreichbar | 15 Minuten warten |
| Falsche Daten | Zugangsdaten geändert | Verbindung neu einrichten |
Verbindung erneuern
- Klicken Sie auf das betroffene Konto
- Wählen Sie “Verbindung erneuern”
- Folge dem finAPI-Dialog
- Bestätigen Sie in Ihrer Banking-App (2FA)
Transaktion fehlt
Mögliche Gründe:
- Transaktion ist noch “pending” (schwebend)
- Buchungsdatum liegt außerhalb des 90-Tage-Fensters
- Bank hat die Transaktion noch nicht freigegeben
Lösung:
- Prüfen Sie den Status in Ihrem Online-Banking
- Warte auf die Freigabe der Bank
- Bei älteren Transaktionen: CSV-Import nutzen
Falsche Zuordnung korrigieren
Zuordnung öffnen
Klicken Sie auf die falsch zugeordnete Transaktion unter Banking -> Kontenabgleich -> Abgeglichen.
Zuordnung aufheben
Klicken Sie auf “Zuordnung aufheben”. Die Transaktion wandert zurück in den Tab “Offen”.
Neu zuordnen
Ordnen Sie die Transaktion korrekt zu. Ich passe alle Buchungen automatisch an.
Audit-Trail
Die Korrektur wird protokolliert:
15.01.2026 14:32 - Zuordnung zu RE-2026-0012 aufgehoben (Benutzer)
15.01.2026 14:33 - Neu zugeordnet zu RE-2026-0015 (Benutzer)Regel funktioniert nicht
Checkliste:
- Regel ist aktiviert (nicht pausiert)
- Kriterien sind korrekt geschrieben (Groß-/Kleinschreibung)
- Betragsgrenzen stimmen
- Keine Konflikte mit anderen Regeln
Tipp: Unter Einstellungen -> Banking -> Abgleich-Regeln können Sie den Test-Modus aktivieren. Dann sehen Sie, welche Regeln auf eine Transaktion zutreffen würden, ohne dass automatisch gebucht wird.
Audit-Trail (BAO §132)
Jeder Abgleich wird revisionssicher protokolliert:
Was ich speichere
- Zeitstempel der Synchronisation
- Anzahl abgerufener Transaktionen
- Zuordnungsentscheidungen mit Confidence-Score
- Ihre Bestätigungen und Korrekturen
- Fehlermeldungen und Retry-Versuche
- Rohdaten der Bank-API (verschlüsselt)
Aufbewahrungsfristen
| Datentyp | Frist | Grundlage |
|---|---|---|
| Transaktionsdaten | 7 Jahre | BAO §132 |
| Zuordnungsprotokolle | 7 Jahre | BAO §132 |
| Sync-Logs | 7 Jahre | BAO §132 |
| Bank-Zugangsdaten | Niemals gespeichert | DSGVO Art. 32 |
Export jederzeit möglich: Unter Einstellungen -> Daten exportieren können Sie alle Abgleichdaten als CSV oder JSON herunterladen.
Häufige Fragen
Wie oft synchronisiert BuchhaltGenie?
Automatisch alle 15 Minuten. Sie können auch jederzeit manuell synchronisieren über Banking -> Jetzt synchronisieren.
Was passiert bei Verbindungsproblemen?
Ich versuche es automatisch erneut (bis zu 3 Mal mit zunehmender Wartezeit). Bei dauerhaften Problemen informiere ich Sie per E-Mail.
Kann ich die automatische Zuordnung deaktivieren?
Ja, unter Einstellungen -> Banking -> Automatische Zuordnung. Dann mache ich nur Vorschläge, ordne aber nichts automatisch zu.
Werden alte Transaktionen nachträglich importiert?
Ja, bei der ersten Verbindung hole ich die letzten 90 Tage. Ältere Transaktionen können Sie per CSV-Import nachladen.
Was kostet der Kontenabgleich?
Der Kontenabgleich ist in allen Tarifen enthalten. Die Anzahl der verbindbaren Konten variiert je nach Tarif:
- Starter: 1 Bankkonto
- Pro: 3 Bankkonten
- Business: 5 Bankkonten
- Enterprise: Unbegrenzt
Nächste Schritte
Alle Kontobewegungen im Überblick
TransaktionenManuelle Zuordnung bei Sonderfällen
ZuordnungBAO §132 und 7-Jahres-Frist
AufbewahrungSophie’s Tipp: Prüfen Sie wöchentlich den Tab “Diskrepanzen” - so bleiben keine offenen Fälle liegen und Ihre Buchhaltung ist immer auf dem neuesten Stand!