Investment-Verwaltung mit Portfolio-Tracking

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Private Tarif: Portfolio-Tracking für Privatpersonen mit Investments. Verwalten Sie Aktien, ETFs, Krypto und Immobilien mit automatischer KESt-Berechnung nach österreichischem Steuerrecht – ab €9,99/Monat.

Übersicht

BuchhaltGenie’s Investment-Feature (verfügbar im Private Tarif) bietet umfassendes Portfolio-Tracking für Privatpersonen mit:

Multi-Asset-Support: Aktien, ETFs, Anleihen, Krypto, Immobilien
Automatische KESt-Berechnung: 27,5% für Wertpapiere & Krypto (EStG §27/§27a/§27b)
ImmoESt-Tracking: 30% Immobilienertragsteuer (EStG §30)
Broker-Import: 5+ österreichische/deutsche Broker + CSV-Upload
Crypto-Import: Bitpanda, Kraken, Coinbase, Binance
Tax Report Export: Österreichische Steuererklärung (EST-Form)

Private Tarif – Für Privatpersonen mit Investments

💡

Sophie sagt: Der Private Tarif ist speziell für Privatpersonen konzipiert, die persönliche Investments verwalten. Für Business-Features (Rechnungen, UVA, Steuerberater-Portal) benötigen Sie den Pro Tarif (€49,99/Mo).

Preisübersicht

Tarif	Preis/Monat	Jahrespreis	Für wen?
Private	€9,99	€95,90 (20% Rabatt)	Privatpersonen mit Investments
Pro	€49,99	€479,90	EPU/Kleinunternehmer mit Geschäft

Alle Preise verstehen sich inkl. MwSt.

Was ist inkludiert?

Portfolio-Tracking

Unbegrenzte Assets:

Securities (Aktien, ETFs, Anleihen)
Crypto Assets (Bitcoin, Ethereum, etc.)
Real Estate Properties (Immobilien)
Performance-Tracking (Echtzeit-Bewertung)
Portfolio Analytics Dashboard

Import-Funktionen:

Broker-CSV-Upload (Flatex, DKB, Trade Republic, Hello Bank, Erste Bank)
Crypto-CSV-Upload (Bitpanda, Kraken, Coinbase, Binance)
Automatisches Parsing (33 Broker + 34 Crypto Parsers)

Unterstützte Asset-Typen

1. Securities (Wertpapiere)

Asset-Typ	Steuer-Rate	Gesetz	Import-Support
Aktien	27,5% KESt	EStG §27	✅ Broker-CSV
ETFs	27,5% KESt	EStG §27a	✅ Broker-CSV
Anleihen	27,5% KESt	EStG §27	✅ Broker-CSV
Investmentfonds	27,5% KESt	EStG §27a	✅ Broker-CSV

Unterstützte Broker (5+):

Flatex
DKB (Deutsche Kreditbank)
Trade Republic
Hello Bank (Erste Bank)
Erste Bank Direkt

CSV-Upload: Für alle anderen Broker verfügbar.

2. Crypto Assets (Kryptowährungen)

Asset-Typ	Steuer-Rate	Gesetz	Import-Support
Bitcoin	27,5% KESt	EStG §27b	✅ Exchange-CSV
Ethereum	27,5% KESt	EStG §27b	✅ Exchange-CSV
Altcoins	27,5% KESt	EStG §27b	✅ Exchange-CSV
Staking Rewards	27,5% KESt	EStG §27b	✅ Exchange-CSV

Unterstützte Exchanges (4+):

Bitpanda
Kraken
Coinbase
Binance

CSV-Upload: Für alle anderen Börsen verfügbar.

⚠️

EStG §27b Regeländerung (2022-03-01): Kryptowährungen, die vor dem 1. März 2022 gekauft wurden, unterliegen einer einjährigen Spekulationsfrist. Nach Ablauf dieser Frist sind Veräußerungsgewinne steuerfrei. Für Käufe ab dem 1. März 2022 gilt die 27,5% KESt ohne Spekulationsfrist (EStG §27b Abs. 4). BuchhaltGenie berücksichtigt diese Regeländerung automatisch.

3. Real Estate (Immobilien)

Asset-Typ	Steuer-Rate	Gesetz	Tracking
Eigentumswohnung	30% ImmoESt	EStG §30	✅ Manuell
Einfamilienhaus	30% ImmoESt	EStG §30	✅ Manuell
Anlageimmobilie	30% ImmoESt	EStG §30	✅ Manuell
Grundstück	30% ImmoESt	EStG §30	✅ Manuell

ImmoESt-Berechnung:

Automatische Berechnung der Immobilienertragsteuer (30%)
Tracking von Anschaffungskosten
Verkaufsdatum-Erfassung
Berücksichtigung von Herstellungskosten und Instandhaltung

Sophie sagt: Die Immobilienertragsteuer (ImmoESt) beträgt 30% auf den Veräußerungsgewinn. Bei Hauptwohnsitz-Immobilien gibt es Ausnahmen – fragen Sie Sophie bei speziellen Fällen!

Portfolio Analytics Dashboard

Key Features

Echtzeit-Bewertung Ihrer Assets mit ROI-Berechnung

📈 Performance-Tracking

Automatische Berechnung der Kapitalertragsteuer (27,5%)

🧮 KESt-Automatik

CSV-Upload für Broker + Crypto Exchanges

📥 Import-Wizard

EST-Form für österreichische Steuererklärung

📊 Tax Report Export

Dashboard-Übersicht


Portfolio-Wert: €125.340,50
  Securities: €78.200,00 (62,4%)
  Crypto: €32.140,50 (25,6%)
  Real Estate: €15.000,00 (12,0%)

Performance (YTD):
  Securities: +12,3% (€8.580,00)
  Crypto: +45,7% (€10.100,00)
  Real Estate: +2,1% (€310,00)

KESt (2025):
  Fällig: €5.172,25
  Davon abgeführt: €3.240,00
  Noch zu zahlen: €1.932,25

Upgrade-Pfade

Private → Pro (€49,99/Mo)

Upgraden Sie auf Pro, wenn Sie zusätzliche Business-Features benötigen:

Feature	Private	Pro
Portfolio-Tracking	✅	✅
KESt-Berechnung	✅	✅
Business-Rechnungen	❌	✅ Unbegrenzt
UVA Export	❌	✅ FinanzOnline® XML
Kleinunternehmer-Tracking	❌	✅ €55k-Monitoring
Steuerberater-Portal	❌	✅ Read-Only Zugriff
Sophie AI	50/Mo	300/Mo (Soft-Limit)
OCR Scans	10/Mo	60/Mo (Soft-Limit)
Team	1	5 Benutzer

Erste Schritte

Private Tarif aktivieren

Navigieren Sie zu Abrechnung → Tarif wechseln und wählen Sie “Private” (€9,99/Mo).

Portfolio-Dashboard öffnen

Nach der Aktivierung erscheint das neue Menü Investments im Dashboard.

Assets hinzufügen

Wählen Sie zwischen manuellem Eintrag oder CSV-Import (Broker/Crypto).

KESt-Report generieren

Am Jahresende: Investments → Tax Report → EST-Export für Steuererklärung.

🎉

Geschafft! Ihr Portfolio wird jetzt automatisch trackt und die KESt wird kontinuierlich berechnet. Sophie AI hilft Ihnen bei Fragen zur Steuer-Compliance.

Nächste Schritte

Alles zu EStG §27/§27a/§27b und ImmoESt

📊 KESt-Berechnung im Detail

CSV-Upload-Anleitung für 5+ Broker + 4+ Exchanges

📥 Broker & Crypto Import

Upgrade auf Private oder Pro

💳 Tarif wechseln

Fragen Sie Sophie zu EStG §27b, ImmoESt & Co.

🤖 Sophie AI Steuerfragen

Häufig gestellte Fragen

Was ist im Private Tarif inkludiert?

Der Private Tarif (€9,99/Monat) ist für Privatpersonen mit Investments konzipiert. Inkludiert: Unbegrenzte Securities/Crypto/Real Estate Assets, automatische KESt-Berechnung (27,5%), ImmoESt-Tracking (30%), Broker-Import (5+), Crypto-Import (4+), Tax Report Export, 50 Sophie AI Chats/Mo, 10 OCR Scans/Mo, 5 GB Cloud Storage.

Welche Broker werden unterstützt?

Wir unterstützen Flatex, DKB, Trade Republic, Hello Bank und Erste Bank. Für alle anderen Broker können Sie CSV-Dateien hochladen. Unser System erkennt 33 verschiedene Broker-Formate automatisch.

Wie funktioniert die KESt-Berechnung bei Krypto?

Automatische Berechnung nach EStG §27b (27,5% Kapitalertragsteuer). WICHTIG: Für Käufe vor dem 1. März 2022 gilt eine einjährige Spekulationsfrist (danach steuerfrei). Für Käufe ab dem 1. März 2022 gilt die 27,5% KESt ohne Spekulationsfrist. BuchhaltGenie berücksichtigt diese Regeländerung automatisch.

Was ist der Unterschied zwischen Private und Pro Tarif?

Private (€9,99/Mo): Für Privatpersonen mit Investments. Portfolio-Tracking + KESt-Berechnung + Broker-Import. Pro (€49,99/Mo): Für EPUs/Kleinunternehmer mit Geschäft. Alles aus Private PLUS Business-Features (Rechnungen, UVA, Kleinunternehmer-Tracking, Steuerberater-Portal, 300 Sophie AI/Mo, 60 OCR/Mo, 5 Team-Benutzer).

Kann ich später auf Pro upgraden?

Ja, Sie können jederzeit auf Pro (€49,99/Mo), Business (€99,99/Mo) oder Enterprise (€199/Mo) upgraden. Ihre Portfolio-Daten bleiben erhalten. Pro bietet zusätzlich Business-Buchhaltung, UVA-Export, Kleinunternehmer-Tracking und Steuerberater-Zugang.

Welche Krypto-Börsen werden unterstützt?

Wir unterstützen Bitpanda, Kraken, Coinbase und Binance. Für alle anderen Börsen können Sie CSV-Dateien hochladen. Unser System erkennt 34 verschiedene Crypto-Exchange-Formate automatisch und berücksichtigt die EStG §27b Regeländerung vom 1. März 2022.

Wie funktioniert die ImmoESt-Berechnung?

Die Immobilienertragsteuer (ImmoESt) beträgt 30% auf den Veräußerungsgewinn (EStG §30). BuchhaltGenie trackt Anschaffungskosten, Verkaufsdatum, Herstellungskosten und Instandhaltung. Bei Hauptwohnsitz-Immobilien gibt es Ausnahmen – Sophie AI hilft bei speziellen Fällen.

Wird mein Portfolio nach BAO §132 archiviert?

Ja, alle Investment-Daten werden nach BAO §132 für 7 Jahre automatisch archiviert. Dies gilt auch für CSV-Importe, Tax Reports und Portfolio-Änderungen. DSGVO-konform mit EU-Hosting.