Broker & Crypto Import

Österreich

Österreichische Broker:

CSV-Export-Anleitung:

Flatex AT (Detailansicht)

Unterstützte Dateiformate:

• CSV (empfohlen): Transaktionshistorie als CSV
• PDF: Kontoauszüge (OCR-basiertes Parsing)

Erkannte Transaktionstypen:

• Kauf/Verkauf (Buy/Sell)
• Dividendenzahlungen
• Kapitalrückzahlungen
• Splits/Reverse Splits
• Gebühren (inkl. Verwahrgebühr)

CSV-Struktur (Flatex):

Datum;Buchungstext;ISIN;Stück;Kurs;Betrag (EUR);Gebühren
15.01.2025;Kauf;US0378331005;10;150,50;-1.510,00;-5,00
20.01.2025;Dividende;US0378331005;10;0,24;2,40;0,00

Häufige Import-Probleme:

• Semikolon statt Komma: Flatex nutzt ; als Trennzeichen (wird automatisch erkannt)
• Deutsches Dezimalformat: Komma als Dezimaltrennzeichen (z.B. 150,50) wird automatisch konvertiert
• Fehlende ISIN: Bei Sonderaktionen (Splits) fehlt manchmal die ISIN → Manuelle Nachbearbeitung nötig

Hello Bank (Detailansicht)

Unterstützte Dateiformate:

• CSV (empfohlen): Transaktionshistorie
• Excel (XLSX): Alternative zum CSV-Export

Erkannte Transaktionstypen:

• Kauf/Verkauf
• Dividenden (brutto/netto mit KESt-Abzug)
• Bezugsrechte
• Kapitalmaßnahmen

CSV-Struktur (Hello Bank):

"Valuta","Buchungstext","ISIN","Stück","Kurs","Betrag","KESt"
"15.01.2025","Kauf","IE00B4L5Y983","5","80,00","-402,50","-2,50"
"20.02.2025","Dividende","IE00B4L5Y983","5","0,45","2,25","-0,62"

Besonderheiten:

• KESt-Spalte: Hello Bank zeigt bereits abgeführte KESt (wird in BuchhaltGenie vermerkt)
• Anführungszeichen: Felder mit Kommas sind in "" eingeschlossen
• Valuta statt Ausführungsdatum: Wertstellung (Valuta) wird als Transaktionsdatum verwendet

Häufige Import-Probleme:

• Brutto/Netto Dividenden: Dividendenspalte zeigt Netto-Betrag → BuchhaltGenie berechnet Brutto automatisch
• Fehlende Gebühren: Spesen oft nur im Betrag enthalten, nicht separat ausgewiesen

Erste Bank Direkt (George Banking)

Unterstützte Dateiformate:

• CSV (empfohlen): George Banking Export
• PDF: Depotauszüge (eingeschränktes Parsing)

Erkannte Transaktionstypen:

• Kauf/Verkauf
• Dividenden
• Fondssparpläne (monatlich)
• Steuergutschriften (bei ausländischen Dividenden)

CSV-Struktur (Erste Bank):

Datum,Typ,ISIN,Name,Stück,Kurs,Gesamt,Spesen
2025-01-15,Kauf,AT0000A0E9W5,OMV AG,20,45.30,-910.00,-4.00
2025-02-10,Dividende,AT0000A0E9W5,OMV AG,20,2.15,43.00,0.00

Besonderheiten:

• George Banking Integration: Export direkt im Online-Banking verfügbar
• ISO 8601 Datum: Bereits im internationalen Format (YYYY-MM-DD)
• Fondssparpläne: Automatische Käufe mit Kennzeichnung “Sparplan”

Häufige Import-Probleme:

• Fehlende Steuergutschriften: Quellensteuer-Anrechnung (z.B. US-Aktien) nicht immer vollständig erfasst
• Sammelabrechnung: Mehrere Käufe am selben Tag werden manchmal zusammengefasst → Einzeltransaktionen manuell aufsplitten

Deutschland

Deutsche Broker (Selbstveranlagung erforderlich):

CSV-Export-Anleitung:

Trade Republic (Detailansicht)

Unterstützte Dateiformate:

• CSV (empfohlen): Transaktionshistorie-Export
• PDF: Jahressteuerbescheinigung (OCR-Parsing für Zusammenfassung)

Erkannte Transaktionstypen:

• Kauf/Verkauf (Aktien, ETFs, Derivate)
• Sparplanausführungen
• Dividenden (brutto, deutsche Abgeltungssteuer wird ignoriert)
• Zinszahlungen (Cash-Programm)

CSV-Struktur (Trade Republic):

Datum,ISIN,Name,Typ,Shares,Preis,Gesamt,Gebühren
2025-01-15,US0378331005,Apple Inc.,Kauf,10,150.50,-1510.00,-1.00
2025-02-20,US0378331005,Apple Inc.,Dividende,10,0.24,2.40,0.00

Besonderheiten:

• PDF-Parsing: Trade Republic bietet keine CSV-Transaktionsliste → BuchhaltGenie kann PDF-Kontoauszüge einlesen
• Niedrige Gebühren: €1 pro Order (in Gesamt-Spalte enthalten oder separat)
• Sparplan-Kennzeichnung: Sparpläne haben Typ “Sparplan-Ausführung”

Häufige Import-Probleme:

• PDF statt CSV: Viele Nutzer exportieren PDFs → BuchhaltGenie nutzt OCR (Genauigkeit ~95%)
• Derivate (Optionsscheine): Nicht alle Derivate haben ISIN → Manuelle Nachbearbeitung
• Deutsche Abgeltungssteuer: Trade Republic zieht deutsche Kapitalertragsteuer ab, die in Österreich NICHT anrechenbar ist → BuchhaltGenie zeigt Bruttobetrag + Hinweis auf Doppelbesteuerung

DKB (Deutsche Kreditbank)

Unterstützte Dateiformate:

• CSV (empfohlen): Umsatzliste Depot
• PDF: Quartalsabrechnung (OCR-basiertes Parsing)

Erkannte Transaktionstypen:

• Kauf/Verkauf
• Dividenden (mit deutscher Quellensteuer)
• Fondsausschüttungen
• Gebühren (Depotgebühren, Ordergebühren)

CSV-Struktur (DKB):

"Buchungstag";"Valuta";"Auftragsart";"ISIN";"Bezeichnung";"Stück";"Kurs";"Betrag (EUR)"
"15.01.2025";"15.01.2025";"Kauf";"DE000A0F5UH1";"iShares STOXX Europe 600";"10";"80,50";"-810,00"
"10.02.2025";"10.02.2025";"Dividende";"DE000A0F5UH1";"iShares STOXX Europe 600";"10";"0,35";"3,50"

Besonderheiten:

• Semikolon + Anführungszeichen: DKB nutzt ; als Trennzeichen, Felder in ""
• Valuta-Spalte: Wertstellung (nicht Buchungstag) wird als Transaktionsdatum verwendet
• Deutsches Dezimalformat: Komma als Dezimaltrennzeichen

Häufige Import-Probleme:

• Fehlende Gebühren-Spalte: Ordergebühren oft nur im Betrag-Feld enthalten → BuchhaltGenie extrahiert Netto-Betrag aus “Betrag”-Spalte
• Quellensteuer-Verwirrung: Deutsche Abgeltungssteuer wird abgezogen, aber in Österreich nicht anrechenbar → BuchhaltGenie zeigt Warnung “Deutsche Steuer nicht anrechenbar”
• ISIN-Format: Manchmal mit Leerzeichen (DE 000 A0F 5UH 1) → Automatische Bereinigung

International

Internationale Broker:

Österreich/EU

Österreichische & EU Exchanges:

CSV-Export-Anleitung:

Bitpanda (Österreich)

Unterstützte Dateiformate:

• CSV (empfohlen): Vollständige Transaktionshistorie
• Excel (XLSX): Alternative zum CSV-Export

Erkannte Transaktionstypen:

• Buy/Sell (Krypto-Käufe/-Verkäufe)
• Staking Rewards (z.B. ETH 2.0, Cardano)
• Bitpanda Savings (automatische Sparpläne)
• Referral Bonuses (Empfehlungsprämien)
• Airdrops

CSV-Struktur (Bitpanda):

Transaction ID,Timestamp,Transaction Type,In/Out,Amount Fiat,Fiat,Amount Asset,Asset,Asset market price,Asset market price currency,Transaction Price,Original Transaction Price,Fee,Fee asset
abc123,2022-02-15 10:30:00,buy,Out,1000.00,EUR,0.025,BTC,40000.00,EUR,1005.00,1005.00,5.00,EUR
def456,2025-01-20 14:20:00,sell,In,1800.00,EUR,0.025,BTC,72000.00,EUR,1795.00,1795.00,5.00,EUR

EStG §27b Regeländerung (2022-03-01) – Automatische Erkennung:

BuchhaltGenie prüft das Timestamp-Feld automatisch:

• VOR 2022-03-01: Kennzeichnung als ALT-Bestand (Spekulationsfrist 1 Jahr gilt)
• AB 2022-03-01: Kennzeichnung als NEU-Bestand (keine Spekulationsfrist, immer 27,5% KESt)

Beispiel-Parsing:

Import: bitpanda-2022-2025.csv

Transaktion 1 (BTC Kauf):
  Datum: 2022-02-15 (VOR Stichtag)
  → ALT-Regelung ✅ Spekulationsfrist verfügbar
  → Bei Verkauf nach 2023-02-15: STEUERFREI

Transaktion 2 (BTC Kauf):
  Datum: 2022-05-10 (NACH Stichtag)
  → NEU-Regelung ❌ Keine Spekulationsfrist
  → Bei Verkauf: IMMER 27,5% KESt

Häufige Import-Probleme:

• Mehrere Währungen: Bitpanda-CSV enthält EUR + Crypto → BuchhaltGenie konvertiert automatisch
• Staking Rewards: Werden als “buy” mit Preis 0 angezeigt → BuchhaltGenie erkennt dies als “Staking Reward” (Besteuerung bei Erhalt + bei Verkauf)
• Decimal Precision: Bitpanda nutzt bis zu 8 Dezimalstellen (z.B. 0.00000123 BTC) → Wird korrekt übernommen

Kraken (EU)

Unterstützte Dateiformate:

• CSV (empfohlen): Ledger-Export (vollständige Historie)
• CSV: Trades-Export (nur Käufe/Verkäufe)

Erkannte Transaktionstypen:

• Buy/Sell (Spot-Handel)
• Staking (ETH 2.0, DOT, KSM, etc.)
• Deposit/Withdrawal (Ein-/Auszahlungen)
• Transfer (zwischen Kraken-Konten)

CSV-Struktur (Kraken Ledger):

"txid","refid","time","type","subtype","aclass","asset","amount","fee","balance"
"ABC123","","2022-02-01 08:15:30","trade","","currency","XXBT","0.5","0.0005","0.5"
"DEF456","","2025-01-15 12:30:00","trade","","currency","XXBT","-0.5","0.0005","0.0"

EStG §27b Regeländerung (2022-03-01) – Automatische Erkennung:

BuchhaltGenie analysiert das time-Feld:

• Käufe VOR 2022-03-01: ALT-Regelung → Spekulationsfrist 1 Jahr
• Käufe AB 2022-03-01: NEU-Regelung → Keine Spekulationsfrist

FIFO-Beispiel mit Regeländerung:

Import: kraken-ledger-2021-2025.csv

Kauf 1: 2022-01-15 → 0,3 BTC (ALT)
Kauf 2: 2022-04-10 → 0,5 BTC (NEU)

Verkauf: 2025-01-15 → 0,6 BTC

FIFO-Verbrauch:
  1. 0,3 BTC (ALT, Kauf 2022-01-15)
     → Haltedauer: 3 Jahre ✅ STEUERFREI
  2. 0,3 BTC (NEU, Kauf 2022-04-10)
     → NEU-Regelung ❌ STEUERPFLICHTIG (27,5%)

→ BuchhaltGenie berechnet:
  ALT-Gewinn: STEUERFREI
  NEU-Gewinn: 27,5% KESt

Häufige Import-Probleme:

• Kraken-Ticker: Kraken nutzt eigene Ticker (z.B. XXBT statt BTC) → Automatische Konvertierung
• Negatives Amount: Verkäufe haben negatives Amount-Feld → BuchhaltGenie erkennt dies als “Sell”
• Ledger vs. Trades: Ledger-Export ist vollständiger (inkl. Fees, Staking) → Empfohlen

International

Internationale Exchanges:

CSV-Export-Anleitung:

Coinbase (USA)

Unterstützte Dateiformate:

• CSV (empfohlen): Transaction History Report
• CSV: Tax Report (vereinfachte Übersicht)

Erkannte Transaktionstypen:

• Buy/Sell (Spot-Handel)
• Coinbase Earn (Lern-Rewards)
• Staking Rewards (ETH, Cardano, Solana)
• Conversion (Crypto-zu-Crypto Tausch)
• Send/Receive (Ein-/Auszahlungen)

CSV-Struktur (Coinbase Transaction History):

Timestamp,Transaction Type,Asset,Quantity Transacted,EUR Spot Price at Transaction,EUR Subtotal,EUR Total (inclusive of fees and/or spread),EUR Fees and/or Spread,Notes
2022-02-10T10:30:00Z,Buy,BTC,0.5,35000.00,17500.00,17525.00,25.00,Bought 0.5 BTC
2025-01-20T14:00:00Z,Sell,BTC,0.5,72000.00,36000.00,35975.00,25.00,Sold 0.5 BTC

EStG §27b Regeländerung (2022-03-01) – Automatische Erkennung:

BuchhaltGenie parst das Timestamp-Feld (ISO 8601 Format):

• VOR 2022-03-01T00:00:00Z: ALT-Bestand (Spekulationsfrist)
• AB 2022-03-01T00:00:00Z: NEU-Bestand (keine Spekulationsfrist)

Besonderheiten:

• USD zu EUR Konvertierung: Coinbase-CSV enthält oft USD → BuchhaltGenie konvertiert automatisch mit historischem Wechselkurs (EZB-Referenzkurs vom Transaktionsdatum)
• Spread statt Fee: Coinbase zeigt “Spread” (Kursunterschied) → Wird als Gebühr behandelt
• Coinbase Earn: Lern-Rewards werden als “Airdrop” kategorisiert → Besteuerung bei Erhalt (27,5% auf Marktwert)

Häufige Import-Probleme:

• Währung USD: CSV enthält USD-Preise → BuchhaltGenie zeigt Warnung “Konvertierung USD→EUR mit historischem Kurs”
• Crypto-zu-Crypto: Tausch BTC→ETH zählt steuerlich als Verkauf BTC + Kauf ETH → Automatische Aufsplittung
• Fehlende ISIN: Krypto hat keine ISIN → BuchhaltGenie nutzt Ticker (BTC, ETH, etc.)

Binance (International)

Unterstützte Dateiformate:

• CSV (empfohlen): Trade History Export
• CSV: Transaction History (inkl. Deposits/Withdrawals)
• CSV: Distribution History (Staking Rewards, Airdrops)

Erkannte Transaktionstypen:

• Buy/Sell (Spot-Handel)
• Binance Earn (Flexible/Locked Staking)
• Launchpad/Launchpool (Token-Launches)
• Binance Convert (Instant Swap)
• Referral Commission (Empfehlungsprämien)

CSV-Struktur (Binance Trade History):

Date(UTC),Pair,Type,Order Price,Order Amount,AvgTrading Price,Filled,Total,status
2022-02-05 08:30:00,BTCEUR,BUY,35000.00,0.5,35010.00,0.5,17505.00,Filled
2025-01-18 10:00:00,BTCEUR,SELL,72000.00,0.5,71980.00,0.5,35990.00,Filled

EStG §27b Regeländerung (2022-03-01) – Automatische Erkennung:

BuchhaltGenie prüft das Date(UTC)-Feld:

• VOR 2022-03-01 00:00:00: ALT-Bestand (Spekulationsfrist)
• AB 2022-03-01 00:00:00: NEU-Bestand (keine Spekulationsfrist)

Komplexe Szenarien:

Beispiel: Staking Rewards + Regeländerung:

Import: binance-earn-history.csv

Reward 1 (Staking): 2022-02-20
  0,1 ETH Staking Reward (ALT)
  Marktwert bei Erhalt: €250
  → KESt bei Erhalt: €68,75 (27,5%)

Verkauf: 2025-01-15
  0,1 ETH verkauft für €300
  Anschaffungskosten: €250 (Marktwert bei Erhalt)
  Gewinn: €50
  Haltedauer: 2,8 Jahre ✅ SPEKULATIONSFRIST ERFÜLLT
  → KESt bei Verkauf: €0 (STEUERFREI)

ABER: Reward 2 (Staking): 2022-05-10
  0,1 ETH Staking Reward (NEU)
  Marktwert bei Erhalt: €230
  → KESt bei Erhalt: €63,25 (27,5%)

Verkauf: 2025-06-15
  0,1 ETH verkauft für €280
  Anschaffungskosten: €230
  Gewinn: €50
  Haltedauer: 3 Jahre ❌ KEINE SPEKULATIONSFRIST (NEU-Regelung)
  → KESt bei Verkauf: €13,75 (27,5% auf €50)

Häufige Import-Probleme:

• Trading Pairs: Binance nutzt Paare (z.B. BTCEUR, ETHUSDT) → BuchhaltGenie extrahiert Basis-Asset (BTC, ETH) und Quote-Currency (EUR, USDT)
• USDT-Trades: Trades in USDT müssen zu EUR konvertiert werden → Automatische Konvertierung mit historischem Kurs
• Fehlende Gebühren: Binance zeigt Gebühren manchmal in separater Spalte “Fee” (nicht im CSV enthalten) → BuchhaltGenie berechnet aus AvgTrading Price - Order Price
• Komplexe CSV-Struktur: Binance hat 3 verschiedene CSV-Typen (Trade/Transaction/Distribution) → BuchhaltGenie erkennt automatisch

CSV-Upload

Andere Exchanges:

Für alle anderen Crypto-Börsen nutzen Sie den CSV-Upload mit unserem Standard-Format.

Mindest-Angaben:

• Datum (ISO 8601: YYYY-MM-DD)
• Krypto-Währung (z.B. BTC, ETH)
• Transaktionstyp (Buy/Sell/Staking/Airdrop)
• Stückzahl
• Preis in EUR
• Gebühren (optional)

CSV-Vorlage herunterladen

Format nicht erkannt

Problem: CSV-Format wird nicht erkannt.

Lösung:

1. Nutzen Sie das CSV-Standard-Format (siehe oben)
2. Prüfen Sie, ob alle Pflicht-Spalten vorhanden sind
3. Datum-Format: ISO 8601 (YYYY-MM-DD)
4. Dezimal-Trennzeichen: Punkt (.) statt Komma (,)
5. Encoding: UTF-8

Kontakt: Falls das Problem weiterhin besteht → Sophie AI fragen: “CSV-Import funktioniert nicht”

Doppelte Transaktionen

Problem: Transaktionen werden doppelt importiert.

Lösung:

1. BuchhaltGenie erkennt Duplikate automatisch (Datum + ISIN/Crypto + Betrag)
2. Bei mehrfachem Import derselben CSV: System zeigt Warnung
3. Manuell prüfen: Investments → Transaktionen → Filter: Datum

Tipp: Nutzen Sie “Transaktionshistorie anzeigen” vor jedem Import, um Duplikate zu vermeiden.

Falsche KESt-Berechnung

Problem: KESt-Berechnung erscheint falsch.

Häufige Ursachen:

1. FIFO-Methode: Älteste Käufe werden zuerst verkauft
2. ALT vs. NEU-Regelung: Kaufdatum vor/ab 2022-03-01 entscheidend
3. Verlustverrechnung: Verluste werden automatisch berücksichtigt

Lösung:

• Prüfen Sie die Transaktionshistorie: Investments → Details
• Sophie AI fragen: “Warum ist meine KESt €X und nicht €Y?”
• Tax Report anzeigen: Investments → Tax Report → Detailansicht

Kontakt: Falls Fehler weiterhin besteht → Support kontaktieren