Bank-Import

Verbindung starten

Navigieren Sie zu Banking -> Konten -> Bank verbinden.

Bank auswählen

Geben Sie den Namen Ihrer Bank ein oder wählen Sie aus der Liste. Ich zeige Ihnen alle verfügbaren Optionen mit Status.

suchen Erste Bank & Sparkasse
  check Vollständig unterstützt
  refresh Letzte Sync: vor 2 Minuten

suchen Raiffeisen
  check Vollständig unterstützt
  info ELBA-Zugang erforderlich

finAPI-Authentifizierung

Sie werden zu finAPI weitergeleitet. Dort:

1. Wählen Sie Ihre Bank aus der Liste
2. Geben Sie Ihre Online-Banking-Zugangsdaten ein
3. Bestätigen Sie den Zugriff (PSD2-Consent)
4. Bestätigen Sie in Ihrer Banking-App (2FA)

Konten auswählen

Nach erfolgreicher Authentifizierung zeige ich Ihnen alle verfügbaren Konten. Wählen Sie die Geschäftskonten aus, die importiert werden sollen.

[x] Geschäftskonto AT61 1904 3002 3457 3201
[ ] Privatkonto AT61 1904 3002 3457 3202 (nicht empfohlen)
[x] Tagesgeldkonto AT61 1904 3002 3457 3203

Transaktionen abrufen

Ich hole automatisch die letzten 90 Tage (PSD2-Limit). Ältere Transaktionen können Sie per CSV-Import nachladen.

circle-alert Transaktionen werden importiert...
   238 Transaktionen gefunden (letzte 90 Tage)
   -> Kategorisierung läuft...

circle-check Import abgeschlossen!
   238 Transaktionen importiert
   -> 185 automatisch kategorisiert (78%)
   -> 53 warten auf Ihre Prüfung

Status prüfen

Gehen Sie zu Banking -> Konten und prüfen Sie den Verbindungsstatus:

• Grünes Symbol: Verbindung aktiv
• Gelbes Symbol: Consent läuft ab (erneuern empfohlen)
• Rotes Symbol: Verbindung unterbrochen

Häufige Fehler

Verbindung erneuern

1. Klicken Sie auf das betroffene Konto
2. Wählen Sie “Verbindung erneuern”
3. Folgen Sie dem finAPI-Dialog erneut
4. Bestätigen Sie in Ihrer Banking-App

Datei vorbereiten

Exportieren Sie Ihre Bankdaten aus Ihrem Online-Banking:

1. Loggen Sie sich in Ihr Online-Banking ein
2. Wählen Sie das Geschäftskonto
3. Navigieren Sie zu “Umsätze” oder “Transaktionen”
4. Wählen Sie den gewünschten Zeitraum
5. Exportieren Sie als CSV oder Excel

Import starten

Navigieren Sie zu Banking -> Import -> CSV-Import.

Ziehen Sie Ihre CSV-Datei in das Upload-Feld oder klicken Sie “Datei auswählen”.

upload Datei hochladen
  Unterstützte Formate: .csv, .xls, .xlsx
  Maximale Größe: 10 MB
  Max. Transaktionen: 10.000 pro Datei

Format bestätigen

Ich analysiere Ihre Datei und zeige eine Vorschau:

circle-check Format erkannt: Erste Bank (George CSV)
   Erkannte Spalten:
   - Buchungsdatum ✓
   - Betrag ✓
   - Beschreibung ✓
   - IBAN ✓
   - Auftraggeber ✓

   238 Transaktionen gefunden
   Zeitraum: 01.09.2025 - 15.01.2026

Falls ich das Format nicht erkenne, können Sie die Spalten manuell zuordnen:

Dubletten-Check

Ich prüfe jede Transaktion gegen bereits importierte Daten:

info Dubletten-Prüfung läuft...
   238 Transaktionen in Datei
   -> 42 bereits vorhanden (übersprungen)
   -> 196 neu (werden importiert)

   Dubletten-Strategie: Hash-basiert
   (Datum + Betrag + Beschreibung)

Kategorisierung

Nach dem Import kategorisiere ich automatisch:

circle-alert Kategorisierung läuft...
   196 neue Transaktionen
   -> Analysiere Beschreibung, IBAN, Betrag...

circle-check Kategorisierung abgeschlossen!
   152 automatisch kategorisiert (78%)
   44 manuell prüfen erforderlich

Ergebnis prüfen

Ich zeige Ihnen eine Zusammenfassung:

circle-check CSV-Import erfolgreich!

   Importiert: 196 Transaktionen
   Zeitraum: 01.09.2025 - 15.01.2026
   Übersprungen: 42 Dubletten

   Kategorisierung:
   - 152 automatisch (78%)
   - 44 manuell prüfen (22%)

   [Zum Kontenabgleich] [Neue Datei importieren]

MT940-Datei exportieren

In Ihrem Banking-System:

1. Wählen Sie das Konto
2. Export-Format: MT940 oder SWIFT MT940
3. Zeitraum auswählen
4. Datei speichern (.mt940 oder .sta)

Datei importieren

Navigieren Sie zu Banking -> Import -> MT940-Import.

upload MT940-Datei hochladen
  Unterstützte Formate: .mt940, .sta, .txt
  Maximale Größe: 5 MB

Format-Validierung

Ich prüfe die MT940-Struktur:

circle-check MT940-Format valide
   Erkannte Felder:
   - :20: Transaktionsreferenz ✓
   - :25: Kontonummer ✓
   - :28C: Auszugsnummer ✓
   - :60F: Anfangssaldo ✓
   - :61: Buchung ✓
   - :86: Verwendungszweck ✓
   - :62F: Endsaldo ✓

   142 Transaktionen gefunden

Saldo-Abgleich

Ich prüfe automatisch, ob Anfangs- und Endsaldo stimmen:

info Saldo-Abgleich
   Anfangssaldo (60F): EUR 12.345,67
   Buchungen: +EUR 8.542,30 / -EUR 4.123,45
   Endsaldo (62F): EUR 16.764,52

   circle-check Saldo korrekt!

CAMT.053-Datei exportieren

In Ihrem Banking-System:

1. Wählen Sie das Konto
2. Export-Format: CAMT.053 oder ISO 20022 XML
3. Zeitraum auswählen
4. XML-Datei speichern

Datei importieren

Navigieren Sie zu Banking -> Import -> CAMT.053-Import.

upload CAMT.053-Datei hochladen
  Unterstützte Formate: .xml, .camt, .camt.053
  Maximale Größe: 10 MB

XML-Validierung

Ich prüfe die XML-Struktur gegen ISO 20022:

circle-check ISO 20022 CAMT.053 valide
   Schema-Version: pain.002.001.03
   Namespace: urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.053.001.02

   Erkannte Felder:
   - <Acct>: Kontoinfo ✓
   - <Bal>: Salden ✓
   - <Ntry>: Buchungen ✓
   - <NtryDtls>: Details ✓

   186 Transaktionen gefunden

Erweiterte Informationen

CAMT.053 enthält mehr Details als CSV oder MT940:

• Strukturierte Referenzen (z.B. ISO Creditor Reference)
• BIC-Codes für alle Banken
• Purpose-Codes (SEPA-Zweck)
• Remittance Information (strukturiert)

Ich nutze diese Informationen für bessere Kategorisierung!

Regel erstellen

Navigieren Sie zu Banking -> Kategorisierung -> Neue Regel.

Kriterien definieren

Regel: AWS Cloud-Kosten

Wenn:
  - IBAN enthält: US33 XXXX
  - Beschreibung enthält: "AWS"

Dann:
  - Kategorie: Cloud-Infrastruktur (SKR07: 7390)
  - Steuersatz: 20% (Reverse Charge beachten!)
  - Kostenstelle: IT

Regel testen

Ich zeige Ihnen, auf welche historischen Transaktionen die Regel zutreffen würde:

circle-alert Test-Modus
   Regel würde zutreffen auf:
   - 12 Transaktionen (letzte 90 Tage)
   - Durchschnitt: EUR 127,45/Monat

   [Regel aktivieren] [Kriterien anpassen]

Format-Check

• Dateiformat erkannt?
• Pflichtfelder vorhanden?
• Kodierung korrekt?

Daten-Check

• Datumsformat valide?
• Beträge plausibel?
• IBANs gültig (Prüfziffer)?

Dubletten-Check

• Hash-Vergleich mit Bestand
• Transaktions-ID-Check (falls vorhanden)
• Zeitstempel-Abgleich

Saldo-Check (MT940/CAMT)

• Anfangssaldo = vorheriger Endsaldo?
• Transaktionssumme korrekt?
• Endsaldo plausibel?

Historische Daten laden

Importieren Sie zunächst alle historischen Transaktionen (älter als 90 Tage):

1. Exportieren Sie CSV-Daten aus Ihrem Online-Banking
2. Importieren Sie die Datei(en) via CSV-Import
3. Kategorisieren Sie die wichtigsten Transaktionen manuell

info Empfehlung: Starten Sie mit den letzten 12 Monaten
   -> Ausreichend für vollständiges Steuerjahr
   -> Nicht zu überwältigend für Erstkategorisierung

finAPI verbinden

Richten Sie die automatische Synchronisation ein:

1. Verbinden Sie Ihr Geschäftskonto via finAPI
2. Ich hole die letzten 90 Tage automatisch
3. Prüfen Sie auf Dubletten (ich überspringe sie automatisch)

Kategorisierungs-Regeln erstellen

Für wiederkehrende Transaktionen:

1. Finden Sie regelmäßige Zahlungen (Abos, Fixkosten)
2. Erstellen Sie Kategorisierungs-Regeln
3. Ich wende sie auf neue Transaktionen automatisch an

Kontenabgleich prüfen

Wöchentlicher Check:

1. Gehen Sie zu Banking -> Kontenabgleich
2. Prüfen Sie offene Transaktionen
3. Klären Sie Diskrepanzen
4. Fertig!